L’assurance-crédit est un outil essentiel pour les entreprises qui vendent à crédit : elle permet de se protéger des impayés, d’obtenir une indemnisation quand un client ne paie pas, et de garantir une visibilité sur la solvabilité de ses clients.
Services typiques proposés :
- Prévention du risque client (analyse de solvabilité, score, etc.)
- Surveillance continue du portefeuille clients
- Gestion des garanties d’assurance-crédit (plafonds, validité, conditions)
- Déclarations de sinistre / indemnisation en cas de non-paiement
Bénéfices pour l’entreprise :
- Sécurisation de la trésorerie
- Réduction du risque financier lié aux créances douteuses ou impayées
- Amélioration des décisions commerciales (à qui accorder des délais, sous quelles conditions)
- Meilleure maîtrise du poste client, moins de surprises
Le connecteur Allianz Trade avec CashOnTime
Le connecteur Allianz Trade avec CashOnTime est une interface technique/logicielle qui permet de récupérer automatiquement, depuis les systèmes d’Allianz Trade, des informations de garanties, plafonds, couverture crédit, scores ou autres indicateurs pertinents, et de les injecter dans CashOnTime dans le cadre du workflow Order-to-Cash (O2C).
Fonctionnement :
- Activation du connecteur : paramétrage dans CashOnTime pour établir la synchronisation avec Allianz Trade
- Fréquence de mise à jour des données : quotidienne
- Données traitées : montants garantis, montants utilisés, validité des garanties, types de garanties (permanente, temporaire, etc.), scores client, etc.
- Mise à jour des statuts de limite de crédit
- Intégration dans les fiches clients, dans les analyses financières.
- Gestion des comptes clients dénommés et non-dénommés.
Introduction à la brique « Risque »
Ajouter une brique risque, c’est enrichir le suivi de garanties par des outils proactifs qui permettent de quantifier, surveiller et agir sur le risque client.
Ce que couvre la brique risque :
- Scores de solvabilité des clients
- Alertes sur dégradation du client (ex : baisse du score, dépassements des garanties)
- Outils de pilotage : rapports, visibilité temps réel
Bénéfices :
- Meilleure anticipation des impayés
- Réaction rapide aux signaux faibles
- Ajustement des conditions de paiement ou des garanties selon le profil de risque
- Optimisation du cashflow et réduction des pertes
Comment suivre ses garanties Allianz Trade dans CashOnTime ?
Dans le prolongement de sa stratégie visant à centraliser toutes les données essentielles à la gestion du risque client, CashOnTime intègre les informations garanties d’Allianz Trade directement au sein des fiches clients.
Grâce à ce connecteur, les utilisateurs disposent d’une vision complète et actualisée des couvertures, avec des indicateurs de solvabilité, de garanties et de risque accessibles en temps réel.
Véritable outil de pilotage, cette brique “risque” permet non seulement de suivre les garanties existantes.
- Activation & paramétrage initial
- Récupération des données de garanties, validité, types de garantie
- Ajustement en regroupant les différentes limites de crédit (toutes polices + crédit direction)
- Lier les fiches clients à leurs garanties Allianz Trade via le connecteur
- Suivi des garanties dans les fiches clients
- Visualiser pour chaque client : types et statuts de couverture, montant garanti, montant utilisé (calcul de l’encours personnalisable), date de la demande, date de la réponse, grade,
- Date de validité des garanties
- Personnalisation d’alertes et seuils
- Alerte sur le score de solvabilité ou lorsque la situation financière du client se dégrade
- Rapports personnalisables
- Vue globale du portefeuille : % d’encours couvert vs total des créances
- Classement des clients selon le niveau de risque
- Indicateurs temps réel : nombre de garanties expirées, d’encours non garantis, etc.
- Alertes personnalisables de changement de catégories de risque du client
Conclusion
En combinant assurance-crédit et brique risque du connecteur Allianz Trade dans CashOnTime, vous disposez non seulement d’un outil de suivi des garanties mais également d’un dispositif proactif de maîtrise du risque client. Cela permet d’améliorer les décisions, de sécuriser la trésorerie, et d’agir rapidement pour réduire les pertes financières.
