Crédit et risque client
Gérez de manière proactive le risque financier de vos clients
Accédez à toutes les informations nécessaires pour prendre des décisions éclairées en matière de crédit, réduire les pertes et améliorer la trésorerie.
Anticipez et maîtrisez pleinement le risque client
Disposez d’une vue globale
Adaptez vos stratégies de recouvrement
Améliorez les négociations
Optimisez votre trésorerie
Optez pour une solution complète pour évaluer tous les risques financiers
Faites le choix d’une solution qui vous permet d’évaluer tous les risques financiers potentiels, tels que l’insolvabilité et les impayés, afin de prendre des mesures proactives et de minimiser les impacts.
Avec la solution CashOnTime, bénéficiez d’une vision à 360° des informations financières de vos clients en temps réel, vous offrant ainsi des données cruciales pour une gestion plus efficace :
- Calcul en temps réel d’indicateurs de performance (DSO, CEI) et de comportement payeur (DBT) pour évaluer la fiabilité de vos clients.
- Mesure de l’exposition au risque pour surveiller les dépassements d’encours des clients à haut risque.
- Calcul de scoring client pour une évaluation précise de leur solvabilité.
- Détermination de limite de crédit interne pour améliorer les négociations commerciales.
- Accès aux indicateurs externes de solvabilité grâce à la connectivité avec des fournisseurs d’informations financières et assureurs crédits.
- Calcul de provisions clients pour anticiper et gérer les potentielles créances irrécouvrables.
Restez informé en temps réel et réagissez efficacement
Adaptez vos stratégies de recouvrement de manière dynamique grâce à une évaluation personnalisée des risques financiers de chaque client.
Cette approche ciblée vous permet d’ajuster en temps réel les délais de paiement, d’établir des plans de remboursement sur mesure et de déployer des actions de recouvrement spécifiques pour les clients présentant un risque élevé.
Mettez en place une politique d’alertes pour être informé instantanément des situations critiques :
- Non-respect d’une promesse de paiement.
- Délai non respecté dans le traitement des litiges.
- Changement de classe de risque client.
- Atteinte du seuil personnalisé de limite de crédit.
- Variations significatives dans les habitudes de paiement.
- Défaillance d’une société affiliée impactant la solvabilité du client.
Pilotez votre assurance-crédit
Simplifiez la gestion de vos garanties clients avec les connecteurs de CashOnTime.
Gagnez un temps précieux en évitant les erreurs et les saisies fastidieuses grâce à une actualisation automatique et fiable.
- Centralisez toutes les informations nécessaires en un seul endroit, simplifiant l’accès aux données clients (dénommés et non dénommés), au suivi des demandes de crédit permanent et temporaire, à leur utilisation et à l’historique des demandes.
- Gérez vos limites-crédit internes ou vos crédits direction, en définissant vos propres seuils d’accord de crédits, basés sur les garanties obtenues, vous donnant ainsi un contrôle total sur le volume d’affaires avec vos clients.
- Soyez alerté en temps réel grâce aux alertes paramétrables, vous permettant de réagir rapidement aux changements importants tels que les évolutions des garanties ou les dépassements de limites-crédit.
- Disposez d’un historique automatique et détaillé des opérations passées, facilitant la traçabilité complète des transactions et simplifiant les éventuels audits.
Nos clients témoignent
Nous nous servons du connecteur Risque qui nous indique en temps réel les entreprises à surveiller, en se basant sur des notes ayant baissé. On ne s’alerte pas à la première indication, mais des indicateurs réguliers nous amènent à proposer des solutions à nos clients en difficulté pour pouvoir sécuriser le paiement de nos factures.
Coordinator Sales Administration Group
Ayming
Pour accompagner la croissance de la société, il était essentiel de gagner en visibilité sur notre risque client et de mettre en place une vraie stratégie de relance.
Responsable financier
Bulteau Systems
Pour sécuriser notre risque client, nous avons choisi d’interfacer les informations financières de Creditsafe avec CashOnTime. Ainsi, les agents de recouvrement disposent d’alertes en cas d’augmentation du risque client.
Directeur Financier
NTT
Nos ressources sur le crédit et risque client
Vos questions sur le crédit et risque client
Pourquoi gérer son risque client ?
Gérer le risque client est essentiel pour protéger les finances de l'entreprise en évitant les pertes liées aux créances impayées, en préservant la trésorerie et en optimisant les processus de recouvrement. Cela renforce également les relations avec les clients en offrant des conditions de paiement adaptées, tout en garantissant la conformité aux réglementations. La gestion du risque client assure donc la stabilité et la viabilité à long terme de l'entreprise.
Comment concilier la gestion du risque client avec le maintien de bonnes relations commerciales ?
Il est essentiel d'établir un équilibre entre la gestion du risque client et le maintien de bonnes relations commerciales. Cela peut être réalisé en communiquant de manière transparente et proactive avec les clients, en offrant des options de paiement flexibles, en adaptant les limites de crédit en fonction de l'évolution de la situation financière du client, et en privilégiant une approche de collaboration pour résoudre les problèmes de paiement.
Quels sont les avantages d'utiliser CashOnTime pour gérer le crédit et le risque client ?
L'utilisation d'une solution spécialisée comme CashOnTime offre de nombreux avantages, tels que l'automatisation des processus de gestion du crédit, la centralisation des informations client, l'accès à des données et des analyses en temps réel, la réduction des erreurs humaines, l'amélioration de l'efficacité opérationnelle, et la prise de décisions basées sur des informations précises. Une solution dédiée permet également une meilleure gestion des limites de crédit, des politiques de recouvrement et des interactions avec les clients, contribuant ainsi à minimiser les risques et à améliorer la rentabilité de l'entreprise.
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