{"id":65636,"date":"2021-09-17T10:24:06","date_gmt":"2021-09-17T09:24:06","guid":{"rendered":"https:\/\/www.cashontime.com\/es\/?p=65636"},"modified":"2024-10-22T12:30:32","modified_gmt":"2024-10-22T10:30:32","slug":"inteligencia-artificial-nof-cuentas-por-cobrar","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.cashontime.com\/es\/noticias\/inteligencia-artificial-nof-cuentas-por-cobrar\/","title":{"rendered":"\u00bfC\u00f3mo puede la Inteligencia Artificial optimizar sus procesos NOF y de optimizaci\u00f3n de cuentas por cobrar?"},"content":{"rendered":"<p>La contabilidad de deudores engloba el tratamiento de todas las facturas emitidas (imputaci\u00f3n contable, carteo autom\u00e1tico, cobro). En este contexto, la Inteligencia Artificial (IA) es un conjunto de procesos que reproducen el razonamiento y los patrones de pensamiento humanos. Para CashOnTime, se basa en el <strong>aprendizaje, a trav\u00e9s del aprendizaje autom\u00e1tico y el aprendizaje profundo<\/strong>. G\u00e9rard Anta, responsable de contabilidad y cobros a clientes de Manpower, habla de su uso de CashOnTime Allocation desde 2018 dentro de la unidad de cobros a clientes. Un plat\u00f3 animado por Fanny Rondet, ingeniera comercial de DIMO Software, con Karine Gidemann, responsable de gama de CashOnTime, que gestiona los procesos vinculados a las cuentas por cobrar (CashOnTime Allocation para la <a href=\"\/es\/articulos\/reconciliacion-contable\/\">carta<\/a> autom\u00e1tica de cobros de clientes y CashOnTime Collection para el <a href=\"\/es\/articulos\/cobro-de-deudas\/\">cobro de deudas<\/a>).<\/p>\n<h2>IA para optimizar las cuentas por cobrar<\/h2>\n<p>Todas las liquidaciones diarias est\u00e1n sujetas a reglas de remisi\u00f3n autom\u00e1ticas dentro de una estrategia de remisi\u00f3n (n\u00famero de factura, importe igual, acumulaci\u00f3n de facturas). Este tipo de configuraci\u00f3n se introduce en la plataforma.<br>\n<strong>El 80% de las liquidaciones se consignan autom\u00e1ticamente, y el 20% restante es gestionado por el motor de IA.<\/strong> Para cada pago, hay dos etapas:<\/p>\n<ul>\n<li>Etapa 1: <strong>el deep learning<\/strong> -aprendizaje en profundidad a trav\u00e9s de una red neuronal- <strong>ingiere patrones y deduce todas las combinaciones de importes de facturas correspondientes al importe de la liquidaci\u00f3n<\/strong> (un \u00fanico importe, decenas, miles\u2026). El n\u00famero de facturas abiertas en una cuenta de cliente, la altura del importe, la presencia de notas de cr\u00e9dito, etc. son factores que influyen en la cifra.<\/li>\n<li>Paso 2: el aprendizaje <strong>autom\u00e1tico<\/strong> identificar\u00e1 las combinaciones m\u00e1s relevantes y las propondr\u00e1 al usuario. <strong>La m\u00e1quina aprender\u00e1 de toda una serie de ejemplos<\/strong>. Cometer\u00e1 errores, pero los integrar\u00e1 en el proceso. Se establecen correlaciones entre todas las facturas pagadas (midiendo la proximidad de los n\u00fameros de factura, las fechas, etc.). El sistema podr\u00e1 <strong>puntuar las distintas combinaciones para proponer \u00fanicamente las m\u00e1s pertinentes al usuario<\/strong>, un poco como los \u00edndices de confianza frente a todas las reglas memorizadas.<\/li>\n<\/ul>\n<p>\u00bfEl objetivo? <strong>Aumentar la tasa de cierre de liquidez en un 99%.<\/strong><\/p>\n<h2>Asignaci\u00f3n de CashOnTime en Manpower<\/h2>\n<p>G\u00e9rard Anta lo explica: \u00abEn cuanto a las cuentas por cobrar, separamos la contabilidad de clientes del cobro de deudas. El departamento de cuentas por cobrar estaba formado por 7 personas m\u00e1s un director de grupo. Su actividad principal consist\u00eda en <strong>introducir los pagos y realizar la correspondencia<\/strong>, es decir, conciliar los pagos con las facturas. A nivel central, un equipo de cobros de alto nivel se encargaba de <strong>resolver los problemas de las cuentas complejas<\/strong> con arreglo a planes de acci\u00f3n elaborados en colaboraci\u00f3n con el departamento de ventas. Se encargaba del seguimiento de determinadas organizaciones con cuentas complejas y procedimientos operativos espec\u00edficos, y velaba por que el cobro se realizara en las mejores condiciones posibles. Por \u00faltimo, el cobro deslocalizado, externalizado, consiste en <strong>reclamar a los clientes seg\u00fan flujos de trabajo predefinidos en funci\u00f3n del tama\u00f1o, el tipo y los h\u00e1bitos de pago de la empresa<\/strong>, con la reclamaci\u00f3n realizada de forma autom\u00e1tica o manual\u00bb.<\/p>\n<p>Se hab\u00edan creado internamente macros de Excel para realizar parte de la <strong>rotulaci\u00f3n autom\u00e1tica en el Sistema de Informaci\u00f3n<\/strong> (SI). En la actualidad, Manpower gestiona <strong>30.000 pagos, el 85% de los cuales son transferencias<\/strong>. La tasa alcanzada era <strong>del 39% para la entrada y conciliaci\u00f3n semiautom\u00e1ticas<\/strong>. Esto llev\u00f3 a la organizaci\u00f3n a buscar una <strong>soluci\u00f3n m\u00e1s eficaz<\/strong>. Sin embargo, la gesti\u00f3n de los picos resultaba problem\u00e1tica, sobre todo a principios, mediados y finales de mes. G\u00e9rard Anta a\u00f1ade: \u00abDe media, procesamos 1.500 transferencias, pero pueden llegar a 4.000 a final de mes. Ten\u00edamos que introducir estas transferencias y conciliar los pagos con un equipo bastante reducido. La introducci\u00f3n de datos se hizo en el d\u00eda, y requiri\u00f3 el uso de recursos afines. El env\u00edo de cartas tuvo lugar durante la semana siguiente. De media mensual, logramos una<strong> tasa de<\/strong> introducci\u00f3n y<strong> consignaci\u00f3n del 90% el d\u00eda D<\/strong>, con una intervenci\u00f3n humana bastante importante: 7 personas en cuentas por cobrar, m\u00e1s el equipo de cobros seg\u00fan picos\u00bb.<\/p>\n<h2>Antes y despu\u00e9s de CashOnTime<\/h2>\n<p>Antes de la asignaci\u00f3n de CashOnTime, el 39% de las transferencias se introduc\u00edan y consignaban semiautom\u00e1ticamente mediante macros de Excel. Ahora, CashOnTime <strong>integra directamente el extracto de cuenta de las transferencias a las 6 de la ma\u00f1ana<\/strong> todos los d\u00edas. CashOnTime ejecuta algoritmos, obtiene los n\u00fameros de factura del extracto de cuenta enriquecido, los saldos de las cuentas y las fechas de vencimiento, y consigue <strong>un 83% de rotulaci\u00f3n e introducci\u00f3n autom\u00e1ticas<\/strong>. CashOnTime no se detiene ah\u00ed: en muchos casos, el sistema ha identificado al cliente que emite la transferencia, pero puede tener dudas sobre qu\u00e9 incripci\u00f3n realizar. El<strong>sistema emitir\u00e1 propuestas de escrituraci\u00f3n<\/strong>, y ser\u00e1 el contable de Cuentas a Cobrar quien valide una u otra de las propuestas.<\/p>\n<h2>Beneficios para otros servicios, especialmente los de recaudaci\u00f3n<\/h2>\n<p>G\u00e9rard Anta explica: \u00abTras validar las propuestas, llegamos a <strong>alrededor del 86% de las entradas de letras<\/strong>, y el resto se carga a las cuentas. <strong>El cobro es mucho m\u00e1s f\u00e1cil<\/strong>. Antes, reclamar a determinados clientes pod\u00eda resultar problem\u00e1tico (cuentas no al d\u00eda, etc.). Siempre es dif\u00edcil <strong>tratar con un cliente que afirma haber pagado<\/strong>. El resultado: un cierto <strong>clima de tensi\u00f3n y dudas entre los equipos<\/strong>. Ahora, podemos estar seguros de que cuando un cliente ha pagado por transferencia bancaria hacia las 10 de la ma\u00f1ana, todo est\u00e1 en las cuentas y se puede proceder al cobro sin problemas\u00bb. a\u00f1ade: \u00ab<strong>Ahora podemos estar seguros de la prueba del pago\u2026 o de la falta del mismo<\/strong>. Tambi\u00e9n podemos estar seguros de que el dinero en nuestra cuenta se cargar\u00e1 a nuestros clientes ese mismo d\u00eda\u00bb.<\/p>\n<h2>IA en el software CashOnTime<\/h2>\n<p>Adem\u00e1s de las letras, la IA se utiliza para proyectar el <a href=\"\/es\/articulos\/dso\/\">DSO<\/a>, el plazo medio de pago. Karine Gidemann lo explica: \u00abUtilizamos un algoritmo de regresi\u00f3n lineal para <strong>anticipar las tendencias del DSO<\/strong>. Se trata del n\u00famero de d\u00edas que transcurren entre el d\u00eda en que se emite la factura y el momento en que se cobra. Bas\u00e1ndose en datos hist\u00f3ricos, la IA analiza el comportamiento de pago del cliente\u00bb. Hay otros indicadores: <strong>el CEI<\/strong> \u2013 \u00cdndice de Eficacia de Cobro \u2013 mide el rendimiento de las acciones de cobro puras. Es la relaci\u00f3n entre el importe cobrado en un periodo determinado y el importe pendiente de cobro.<\/p>\n<p>El sistema almacena todos los datos obtenidos mediante acciones de los usuarios, por deducci\u00f3n de perfiles de pagadores o categor\u00edas de riesgo. La IA permite <strong>establecer correlaciones entre todos estos datos<\/strong>, para deducir an\u00e1lisis y tomar las decisiones m\u00e1s adecuadas por parte de los agentes de recaudaci\u00f3n. Tambi\u00e9n disponemos de un <strong>informe de previsi\u00f3n de cobros<\/strong>, basado en datos hist\u00f3ricos: desde el momento en que se contabiliza la factura y se conoce la fecha de pago, podemos proyectar y <strong>anticipar los pagos futuros<\/strong> semanal o mensualmente, con una visi\u00f3n por cuenta, segmentaci\u00f3n de cobros, etc. El objetivo: <strong>alimentar la gesti\u00f3n de tesorer\u00eda<\/strong> y <strong>ajustar la estrategia de cobro adecuada<\/strong>.<\/p>\n<h2>La IA ampl\u00eda las posibilidades del ma\u00f1ana<\/h2>\n<p>El equipo de I+D de DIMO Software -cient\u00edficos de datos, matem\u00e1ticos, personal interfuncional\u2026 \u2013 est\u00e1 trabajando en la <strong>mejora de la explotaci\u00f3n de los avisos<\/strong> de pago , en la parte de Asignaci\u00f3n, los avisos de pago que sus clientes reciben de sus propios clientes. \u00abLa IA nos permitir\u00e1, sin parametrizaci\u00f3n, integrar cualquier formato PDF, ya sea nativo o una imagen escaneada. <strong>Podremos localizar el importe anunciado, si una cadena de caracteres corresponde a un n\u00famero de factura<\/strong> anunciado por el cliente. Llevamos varios a\u00f1os explotando la informaci\u00f3n sobre pagos, pero est\u00e1bamos limitados a los PDF nativos y a la parametrizaci\u00f3n: de hecho, cada cliente tiene su propio formato PDF, con una estructura determinada\u00bb, explica Karine Gidemann. El motor de IA se dise\u00f1\u00f3 y desarroll\u00f3 \u00edntegramente en la sede de Limonest.<\/p>\n<h2>Sobre el cobro de deudas<\/h2>\n<p>Pr\u00f3ximamente, el <strong>sistema analizar\u00e1 los intercambios<\/strong> (correo electr\u00f3nico, chat, etc.)<strong> entre el cobrador y su interlocutor en los locales del cliente<\/strong> para detectar palabras clave (impugnaci\u00f3n o promesa de pago, etc.). En modo autom\u00e1tico, la inteligencia artificial crear\u00e1 una acci\u00f3n para que el cobrador pueda integrar autom\u00e1ticamente estos datos en un <strong>flujo de trabajo de seguimiento y reducir el tiempo necesario para impugnar los importes de las facturas<\/strong>. En definitiva, se trata de <strong>dar visibilidad a todas las palancas de optimizaci\u00f3n<\/strong> del capital circulante y controlar el desfase temporal provocado por los cobros.<\/p>\n<h2>Para el personal encargado de la rotulaci\u00f3n autom\u00e1tica<\/h2>\n<p>\u00ab<strong>Ahorrar 2 personas a tiempo completo<\/strong> fue el argumento comercial que present\u00e9 para animar a mi direcci\u00f3n a invertir en <strong>CashOnTime Allocation<\/strong>\u00bb, explica G\u00e9rard Anta. \u00abTras implantar CashOnTime Allocation, pudimos reorientar a una persona que quer\u00eda dedicarse a <strong>la elaboraci\u00f3n de informes y al control de gesti\u00f3n<\/strong>. El equipo pudo <strong>concentrarse en su actividad principal y en tareas de mayor valor a\u00f1adido<\/strong>, como responder a las reclamaciones de los clientes. Adem\u00e1s, ya no necesitamos recurrir a equipos interfuncionales, y ahora todo el mundo sigue centrado en su actividad principal. La crisis sanitaria nos ha permitido centrarnos en lo que est\u00e1 pendiente, en las empresas que est\u00e1n fallando y en las decisiones que hay que tomar, con todas las cartas en la mano. <strong>Tener las cuentas, las liquidaciones y los registros contables al d\u00eda<\/strong> ha facilitado mucho ciertas situaciones de trabajo.<\/p>\n<h2>Expectativas superadas gracias a la soluci\u00f3n de rotulaci\u00f3n contable<\/h2>\n<p>\u00abNos <strong>convenci\u00f3 el ritmo de rotulaci\u00f3n anunciado<\/strong> por CashOnTime Allocation, que <strong>realmente se alcanz\u00f3 e incluso se super\u00f3<\/strong>. La soluci\u00f3n se implant\u00f3 r\u00e1pidamente (1 mes y medio, 2 meses in situ). En la actividad de trabajo temporal, emitimos muchas facturas al mes (de 200.000 a 250.000). Cuando esperamos una liquidaci\u00f3n multimillonaria, con miles de facturas que hay que contabilizar, <strong>la conciliaci\u00f3n ser\u00e1 autom\u00e1tica<\/strong> en lugar de manual, lo que <strong>nos ahorra una cantidad de tiempo considerable<\/strong>\u00bb. Fanny Rondet se\u00f1ala que <strong>el tiempo de implantaci\u00f3n depende del tiempo y el n\u00famero de personas que el cliente pueda dedicar a la receta<\/strong>.<\/p>\n<h2 class=\"Chapo\">Para recordar<\/h2>\n<p>La inteligencia artificial y la digitalizaci\u00f3n son <strong>palancas<\/strong> formidables <strong>para desbloquear el capital circulante y reducir el riesgo<\/strong>. Estas nuevas tecnolog\u00edas seguir\u00e1n desafiando los repetitivos m\u00e9todos manuales de la cadena <a href=\"\/es\/articulos\/order-to-cash\/\">Order-to-Cash<\/a>.<\/p>\n<p>\u00a0<\/p>\n<p>En la misma l\u00ednea: <a data-obflink-url=\"L2VzL25vdGljaWFzL2Nmby1nZXN0aW9uLWRlbC1jcmVkaXRvLw==\" class=\"\" tabindex=\"0\">\u00bfQu\u00e9 papel desempe\u00f1an las finanzas y la administraci\u00f3n en la gesti\u00f3n del cr\u00e9dito?<\/a><\/p>\n<p>\u00a0<\/p>\n<p><picture class=\"wp-image-25313  aligncenter\"><source srcset=\"https:\/\/www.cashontime.com\/es\/wp-content\/uploads\/2021\/04\/logo-cot-bleu-300x40.png.webp\" type=\"image\/webp\"><\/source><\/picture><\/p>\n\n\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>La contabilidad de deudores engloba el tratamiento de todas las facturas emitidas (imputaci\u00f3n contable, carteo autom\u00e1tico, cobro). 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