\u00bfLe gustar\u00eda descubrir las mejores pr\u00e1cticas de la \u00abcultura de caja\u00bb?<\/strong> Descubra en nuestro libro blanco c\u00f3mo explorar un nuevo enfoque de la \u00abcultura de caja\u00bb en el que su gestor de cr\u00e9ditos y sus clientes se conviertan en verdaderos protagonistas del rendimiento de su empresa.<\/strong><\/p>\n El procedimiento de cobro de deudas sigue varias etapas:<\/p>\n El primer paso para cobrar una deuda es analizarla. Para reclamar el pago, hay que asegurarse de que la deuda es cierta, l\u00edquida y exigible. Esto significa, entre otras cosas, que ha vencido el plazo de pago concedido al cliente. Por tanto, la factura est\u00e1 vencida.<\/p>\n Cuando se advierte un impago, lo primero que hay que hacer es ponerse en contacto con el deudor. Puede ser que la transferencia acabe de emitirse o que el deudor simplemente se haya olvidado. Los recordatorios al deudor<\/a> pueden enviarse por tel\u00e9fono, correo electr\u00f3nico, SMS o correo postal.<\/p>\n Si el deudor no responde al recordatorio o no paga la factura, puede enviarle un requerimiento formal de pago. Esta carta oficial, enviada por correo certificado con acuse de recibo, exige al deudor que pague en un plazo determinado, normalmente 15 d\u00edas. En el requerimiento formal se especifica que si el deudor no paga, la empresa puede iniciar un procedimiento judicial de cobro, similar al de un requerimiento de pago.<\/p>\n Es importante se\u00f1alar que el requerimiento es el punto de partida para calcular los intereses de demora adeudados por el deudor.<\/p>\n Hay varios resultados posibles<\/p>\n Para obtener el pago de sus cr\u00e9ditos, la empresa dispone de varias t\u00e9cnicas<\/a> de cobro:<\/p>\n Los recordatorios telef\u00f3nicos son sin duda la forma m\u00e1s r\u00e1pida y sencilla de ponerse en contacto con un cliente cuya factura ha vencido.<\/p>\n Los recordatorios telef\u00f3nicos ayudan a mantener la comunicaci\u00f3n y la relaci\u00f3n comercial, sobre todo en un primer momento. De hecho, en el momento del primer recordatorio, el acreedor desconoce las causas del retraso. Por lo tanto, es necesario disponer de toda la informaci\u00f3n para decidir qu\u00e9 medidas tomar a continuaci\u00f3n.<\/p>\n Sin embargo, una simple llamada telef\u00f3nica puede ser todo lo que se necesita para subsanar un descuido o un retraso en la tramitaci\u00f3n por parte del departamento de contabilidad.<\/p>\n Una carta de reclamaci\u00f3n es una forma m\u00e1s formal de exigir el pago de una factura impagada. Facilita la prueba en caso de que el litigio tenga que llevarse ante un juez m\u00e1s adelante. El contenido es sencillo y cordial. El objetivo es recordar al cliente el retraso en el pago y pedirle que ponga remedio a la situaci\u00f3n lo antes posible.<\/p>\n Tambi\u00e9n en este caso, el objetivo es preservar la relaci\u00f3n comercial. No obstante, es posible especificar en la carta recordatoria que, a falta de pago de la factura vencida, no se podr\u00e1n hacer nuevos pedidos.<\/p>\n La empresa acreedora puede enviar una o dos cartas de recordatorio si es necesario. M\u00e1s all\u00e1, si el deudor sigue sin cumplir su obligaci\u00f3n de pago, es necesario enviar un requerimiento formal.<\/p>\n Los procedimientos judiciales pueden ser largos y costosos, y suelen poner fin a la relaci\u00f3n comercial. Para evitarlo, puede ser aconsejable mantenerse abierto a la negociaci\u00f3n para llegar a un acuerdo con el cliente moroso.<\/p>\n Por ejemplo, podr\u00eda considerar la posibilidad de escalonar los pagos.<\/p>\n En todos los casos, es aconsejable formalizar las propuestas realizadas por escrito, y plasmar el acuerdo en un documento escrito, fechado y firmado por ambas partes. De este modo, si una de las partes incumple, el acuerdo puede rescindirse y reanudarse el procedimiento de pago.<\/p>\n Es posible confiar el procedimiento de cobro a una agencia de cobros.<\/p>\n La agencia de cobros es un prestador de servicios vinculado a la empresa acreedora por un acuerdo que especifica, de conformidad con el art\u00edculo R214-3 del C\u00f3digo de Procedimiento Civil franc\u00e9s :<\/p>\n A continuaci\u00f3n, la agencia de cobros env\u00eda las cartas de recordatorio y las notificaciones formales si es necesario.<\/p>\n A cambio, la agencia de cobros recibe una comisi\u00f3n en forma de porcentaje del importe cobrado.<\/p>\n Tambi\u00e9n es posible confiar el procedimiento de cobro de deudas a un abogado especializado.<\/p>\n Esto puede ser especialmente \u00fatil en el caso de deudas importantes, sobre todo cuando la comunicaci\u00f3n con el deudor parece haberse roto.<\/p>\n Un abogado especializado en el cobro de deudas no s\u00f3lo puede negociar y formalizar un acuerdo, sino tambi\u00e9n emitir una notificaci\u00f3n formal de impago, iniciar un requerimiento de pago o emplazar al deudor para que pague.<\/p>\n Para evitar y optimizar su proceso interno de cobro de deudas, le aconsejamos que adopte las siguientes buenas pr\u00e1cticas:<\/p>\n La mejor forma de evitar impagos es controlar el riesgo del cliente<\/a> desde la fase de negociaci\u00f3n del contrato. Esto significa controlar el comportamiento de pago de los clientes incluso antes de que firmen un contrato con su empresa.<\/p>\n En la pr\u00e1ctica, esto significa comprobar la solvencia de sus futuros clientes.<\/p>\n Para ello, puede consultar diversas fuentes de informaci\u00f3n. Las principales fuentes incluyen informes de cr\u00e9dito proporcionados por agencias especializadas, referencias comerciales de otras empresas, b\u00fasquedas en l\u00ednea de comentarios o litigios, registros p\u00fablicos como la base de datos Sirene, Bodacc y el Registro Nacional de Empresas (RNE), as\u00ed como redes profesionales e intercambios de informaci\u00f3n dentro de su sector. Combinando estas fuentes, puede obtener una visi\u00f3n general del historial de pagos, la solvencia y la reputaci\u00f3n financiera de un cliente potencial, lo que le permite evaluar el riesgo asociado a una relaci\u00f3n comercial.<\/p>\n En este contexto, tambi\u00e9n merece la pena mencionar los conectores integrados en el software de cobros, que permiten establecer una conexi\u00f3n con proveedores de informaci\u00f3n financiera y aseguradoras de cr\u00e9dito para acceder a datos actualizados sobre la solvencia de los clientes en tiempo real. Esto mejora el seguimiento del comportamiento de pago, facilita la evaluaci\u00f3n de riesgos y ayuda a tomar decisiones informadas a la hora de establecer relaciones comerciales.<\/p>\n El seguimiento regular de las cuentas por cobrar es un muy buen reflejo cuando se trata de cobros.<\/p>\n Le permite detectar los retrasos en los pagos en una fase temprana, por lo que puede reaccionar r\u00e1pidamente para evitar que la situaci\u00f3n se deteriore.<\/p>\n Tambi\u00e9n es muy \u00fatil para analizar el comportamiento de pago de los clientes. Por ejemplo, \u00bfun cliente determinado tiende a pagar siempre el \u00faltimo d\u00eda del periodo de pago o se retrasa sistem\u00e1ticamente?<\/p>\n Este seguimiento no s\u00f3lo le ayudar\u00e1 a ajustar las condiciones de pago que debe conceder a cada cliente, sino que tambi\u00e9n animar\u00e1 a sus equipos a estar especialmente atentos a determinados perfiles, sobre todo a la hora de aceptar nuevos pedidos.<\/p>\n Para ser eficaz en caso de impago, necesita un sistema de facturaci\u00f3n claro y preciso.<\/p>\n Esto implica varias cosas<\/p>\n En segundo lugar, para limitar la morosidad, es necesario establecer plazos de pago acordes con el perfil de riesgo del cliente. Por ejemplo, un cliente nuevo o que se haya retrasado varias veces tendr\u00e1 un plazo de pago m\u00e1s corto que un cliente fiel que siempre paga a tiempo.<\/p>\n Adem\u00e1s, los plazos de pago concedidos a los clientes deben calibrarse con los plazos de pago que la empresa tiene con sus propios proveedores. Esto reduce la necesidad de capital circulante y garantiza un buen nivel de flujo de caja para la empresa.<\/p>\n La pol\u00edtica de cobros es un documento escrito que establece las normas aplicables a la gesti\u00f3n de las cuentas por cobrar y la facturaci\u00f3n. Generalmente la elabora el Director Financiero (CFO), junto con el gestor de cr\u00e9ditos si la empresa dispone de uno.<\/p>\n Esta pol\u00edtica debe ser aplicada tanto por los equipos comerciales, sobre todo al negociar las condiciones con los clientes, como por los equipos contables al facturar y controlar los pagos.<\/p>\n Por lo tanto, contribuye a aumentar la eficacia y a implicar a todos los equipos, con el fin de crear una verdadera cultura de tesorer\u00eda<\/a>.<\/p>\n Adem\u00e1s, para facilitar la gesti\u00f3n de las facturas vencidas e impagadas, se recomienda encarecidamente el uso de programas inform<\/a> \u00e1ticos de cobro de deudas.<\/p>\n Este tipo de software no s\u00f3lo realiza un seguimiento del estado de las facturas, sino que tambi\u00e9n puede automatizarse, de modo que las cartas recordatorias y los avisos formales se env\u00eden autom\u00e1ticamente. De este modo, el personal puede concentrarse en los casos m\u00e1s complejos. Estas funciones tambi\u00e9n ofrecen un valor a\u00f1adido en t\u00e9rminos de seguimiento y gesti\u00f3n de riesgos. Al supervisar de cerca el estado de las facturas y automatizar los recordatorios de pago, el software permite la detecci\u00f3n precoz de la morosidad y la identificaci\u00f3n de los clientes de riesgo. Esto permite a los equipos de recobro tomar medidas proactivas para minimizar el riesgo de impago y aplicar estrategias adecuadas para recuperar las cuentas por cobrar.<\/p>\n Adem\u00e1s, si participa en licitaciones y firma contratos p\u00fablicos, su software de cobro debe ser compatible con la plataforma Chorus Pro<\/a>. Este portal en l\u00ednea le permite transmitir sus facturas electr\u00f3nicas a las administraciones p\u00fablicas. Al conectar su software de cobros a Chorus Pro, puede supervisar el estado de sus facturas en tiempo real, identificar los cobros pendientes y reclamarlos directamente desde el software.<\/p>\n Esto es a\u00fan m\u00e1s importante, dados los cambios normativos actualmente en curso y aplicables a partir de julio de 2024, para elegir una soluci\u00f3n de cobros capaz de conectarse a Plataformas de Desmaterializaci\u00f3n de Socios (PDP) o al Portal P\u00fablico de Facturaci\u00f3n (PPF). Su software de cobro debe ser capaz de seguir el ritmo de estos avances t\u00e9cnicos.<\/p>\n Por ejemplo, CashOnTime es una soluci\u00f3n completa, editada por DIMO Software, que estructura la gesti\u00f3n de cobros desde la automatizaci\u00f3n del tratamiento de los pagos hasta el cobro de las deudas. Las soluciones de gesti\u00f3n de cr\u00e9ditos, cobro, litigios y letras son el n\u00facleo de este software de cobro.<\/p>\n![\"libro](\"https:\/\/www.cashontime.com\/es\/wp-content\/uploads\/libro-blanco-cultura-de-caja-710x295.png\")
<\/a><\/p>\n\u00bfC\u00f3mo funciona el cobro de deudas?<\/h2>\n
\n
![\"recouvrement](\"https:\/\/www.cashontime.com\/es\/wp-content\/uploads\/recouvrement-creances-definition-710x474.jpg\")
<\/p>\n\n
T\u00e9cnicas de cobro de deudas<\/h2>\n
\n
Recordatorios telef\u00f3nicos<\/h3>\n
![\"techniques](\"\/wp-content\/uploads\/techniques-de-recouvrement-300x200.jpg\")
<\/p>\nCartas recordatorias<\/h3>\n
\nPuede enviarse por correo electr\u00f3nico o por correo ordinario.<\/p>\nNegociaciones y acuerdos<\/h3>\n
Encargar el cobro a una agencia<\/h3>\n
\n
Contratar a un abogado especialista<\/h3>\n
Buenas pr\u00e1cticas para un cobro de deudas eficaz<\/h2>\n
![\"bonnes](\"\/wp-content\/uploads\/bonnes-pratiques-recouvrement-creances-1.jpg\")
<\/p>\n\n
Controlar el comportamiento de pago del cliente<\/h3>\n
Supervise regularmente las cuentas de los clientes<\/h3>\n
![\"procedure](\"\/wp-content\/uploads\/procedure-recouvrement-creances-300x200.jpg\")
<\/p>\nUna facturaci\u00f3n clara y precisa<\/h3>\n
\n
Establecer plazos de pago<\/h2>\n
![\"recouvrement](\"\/wp-content\/uploads\/recouvrement-creances-300x200.jpg\")
<\/p>\nImplantar una pol\u00edtica de cobros<\/h2>\n
Utilizar programas inform\u00e1ticos de cobro<\/h2>\n
![\"debt](\"https:\/\/www.cashontime.com\/es\/wp-content\/uploads\/logiciel-recouvrement-creances-1.jpg\")
<\/p>\n
![\"debt](\"https:\/\/www.cashontime.com\/es\/wp-content\/uploads\/debt-collection-software-1-710x295.png\")
<\/a><\/p>\n