Distribution et commerce

Accélérez vos encaissements dans la distribution et le commerce grâce à l’IA CashOnTime

Dans la distribution, vendre vite ne veut pas dire encaisser vite.

Transformez vos factures en trésorerie prévisible malgré des volumes élevés, des délais clients étendus, des déductions commerciales fréquentes et des paiements groupés complexes.

Volumes élevés et marges sous tension : les enjeux financiers de la distribution et du commerce

Dans la distribution et le commerce, la croissance repose sur les volumes, la rotation rapide des ventes, la multiplication des canaux (retail, e-commerce, B2B) et des relations contractuelles fortes avec des clients professionnels, enseignes ou revendeurs.

Mais ce modèle génère une complexité structurelle du poste client, qui freine directement la transformation du chiffre d’affaires en cash.

Plus les volumes augmentent, plus chaque écart devient un risque cash immédiat.

Les directions financières du secteur font face à des enjeux bien identifiés :

Volumétrie élevée de factures, souvent à faible montant unitaire.
Délais de paiement imposés par les enseignes, centrales d’achat ou grands comptes.
Déductions commerciales fréquentes (remises, ristournes, pénalités logistiques).
Litiges liés aux écarts de livraison, aux conditions promotionnelles ou aux retours.
Flux d’encaissement complexes (paiements groupés, multi-factures, multi-entités).

Quand vos encaissements mettent sous pression la trésorerie

Délais longs et visibilité
limitée

Entre conditions contractuelles étendues, paiements groupés et pratiques variables selon les clients, répondre à une question comme combien allons-nous encaisser ce mois-ci ? devient tout sauf simple.

Déductions commerciales et litiges récurrents

Remises non appliquées, pénalités logistiques, litiges sur quantités livrées ou retours produits : tant que le point n’est pas clarifié, le paiement est partiel ou bloqué.

Charge opérationnelle
élevée

Lettrage manuel, analyse des déductions, échanges entre finance, logistique et commerce… Les équipes passent du temps à reconstituer l’information au lieu de piloter la trésorerie.

Dans le secteur de la distribution et du commerce :

Délais contractuels :

45 à 60 jours nets

Retard moyen constaté :

+ 10 à 15 jours

Encaissement réel : 55 à 75 jours

Encaissement réel : les factures sont fréquemment encaissées entre 55 et 75 jours, voire davantage en cas de déductions ou de litiges.

L’enjeu n’est donc pas seulement d’accélérer le recouvrement, mais de reprendre le contrôle du cycle Invoice-to-Cash dans un environnement à forte volumétrie et à faible marge.

L'IA CashOnTime au service des encaissements dans la distribution et le commerce

Relances intelligentes et priorisation des actions

CashOnTime segmente automatiquement clients et factures selon leur comportement réel de paiement. Les actions sont déclenchées au bon moment, uniquement sur les factures à risque.

Résultat : moins de relances inutiles, plus d’impact sur les encaissements.

Détection anticipée des factures à risque

L’IA identifie les schémas récurrents du secteur : clients appliquant systématiquement des déductions, litiges promotionnels fréquents, retards liés à certains canaux ou périodes commerciales.

Concrètement : les blocages sont détectés en amont, avant qu’ils n’impactent le cash.

Gestion des déductions et récupération du cash

Les déductions commerciales sont centralisées, qualifiées et tracées. Les montants justifiés sont traités rapidement, les déductions abusives identifiées et mises en contestation.

Effet direct : vous récupérez significativement plus de cash injustement retenu.

Rapprochement automatique des paiements complexes

CashOnTime rapproche automatiquement les paiements, même lorsqu’un virement global couvre des centaines de factures avec déductions intercalées.

À la clé : un poste client fiable et une forte réduction du lettrage manuel.

Prévisions d’encaissements fiables

Les prévisions intègrent volumes de ventes, profils clients, déductions récurrentes et historiques de paiement.

Résultat : une vision claire du cash à 30, 60 et 90 jours pour arbitrer sereinement.

Vous voulez voir concrètement comment CashOnTime sécurise vos encaissements à grande échelle ?

Des fonctionnalités pensées pour les enjeux de la distribution et du commerce

CashOnTime intègre des fonctionnalités spécifiquement conçues pour gérer des volumes élevés, s’adapter aux pratiques de paiement de votre secteur et traiter efficacement les écarts (déductions, litiges, paiements partiels).

Sécuriser le cash face aux déductions et pénalités clients

Centralisation, qualification et traçabilité de l’ensemble des déductions et écarts (logistiques, commerciales, qualité).
Les montants justifiés sont traités rapidement, tandis que les prélèvements abusifs sont identifiés, contestés et suivis jusqu’à récupération.

Bénéfice clé : moins de cash immobilisé, plus de montants récupérés.

Fiabiliser les encaissements grâce au rapprochement automatique

Rapprochement par intelligence artificielle des virements couvrant des centaines ou milliers de factures, même en présence de déductions, d’écarts ou de paiements partiels.
CashOnTime lit les avis de virement, reconstitue les règlements complexes et automatise le lettrage.

Bénéfice clé : un poste client fiable, sans retraitement manuel.

Adapter les relances aux pratiques de paiement de vos clients

Scénarios de relance personnalisés par typologie client, entité, note de solvabilité ou segment de recouvrement, intégrant tous vos critères.

Les actions sont déclenchées au bon moment, sur les comptes à risque réel.

Bénéfice clé : moins de relances inutiles, plus d’impact sur les encaissements.

Piloter les encaissements par client, portefeuille, entité...

Tableaux de bord personnalisables et paramétrables, dédiés pour suivre :

encours et retards,
déductions et litiges,
montants à récupérer,

Bénéfice clé : une vision claire des risques cash et des priorités d’action.

Anticiper les blocages grâce aux connecteurs d’informations financières

Détection des évolutions du niveau de risque des comptes clients (litiges récurrents, pénalités fréquentes, comportements de paiement atypiques).
Les équipes sont alertées en temps réel par notifications.

Bénéfice clé : traiter les problèmes en amont, sécuriser les encaissements futurs.

Prévoir les encaissements grâce à l’IA

Prévisions de trésorerie en fonction des habitudes de paiement propres à chaque client.

Bénéfice clé : une prévision réaliste du cash, exploitable pour le pilotage du BFR.

Collaborer facilement

Gardez une traçabilité complète de chaque échange et décision pour sécuriser vos actions et gagner en réactivité :

Intégration des emails entrants et sortants directement dans CashOnTime
Discussions (chat) avec l’ensemble des collaborateurs impliqués
Suivi des factures en temps réel, du lettrage au recouvrement

Bénéfice clé : des litiges résolus plus vite, moins de factures bloquées.

Fluidifier le traitement des litiges transverses

Workflow collaboratif impliquant finance, ADV, logistique et commerce pour accélérer la résolution des litiges et débloquer les paiements.

Bénéfice clé : moins de frictions internes, des délais de résolution raccourcis.

S’intégrer simplement à votre écosystème existant

Connexion fluide par API ou par fichiers aux ERP, plateformes agréées (PDP/PA), outils de facturation, EDI et systèmes comptables pour sécuriser l’ensemble du cycle Invoice-to-Cash sans rupture.

Bénéfice clé : déploiement rapide, sans remise en cause de l’existant.

Comment CashOnTime s'intègre à votre cycle Invoice-to-Cash ?

CashOnTime s’intègre à vos outils existants (ERP, CRM, facturation, EDI, comptabilité) pour sécuriser chaque étape du cycle.

Avant facturation

CashOnTime centralise les informations clients, les conditions commerciales, les couvertures d’assurance-crédit et les historiques de paiement pour piloter le risque client en amont. La solution consolide les informations issues de l’assurance-crédit et du factor afin d’offrir une vision unifiée du portefeuille clients et des encours réellement sécurisés.

Facturation

CashOnTime centralise les factures émises et suit l’ensemble de leur cycle de vie, y compris via Chorus Pro et les plateformes de dématérialisation partenaires (PDP). Les statuts, commentaires et rejets sont automatiquement intégrés pour fiabiliser le recouvrement, réduire les délais de traitement et préparer la généralisation de la facture électronique auprès de tous les clients.

Après facturation

Relances ciblées, gestion structurée des litiges et suivi des déductions commerciales.

Encaissement & rapprochement des paiements

Lecture automatique des avis de virement, rapprochement multi-factures et gestion des paiements groupés.

Pilotage

Tableaux de bord temps réel et prévisions d’encaissements exploitables pour la direction financière.

Cas d’usage

Distribution et commerce (exemple)

Un distributeur B2B émet

3500 factures par mois

mois auprès de réseaux de revendeurs et de clients grands comptes.

un virement de

1,8 M€ est reçu, couvrant 420 factures,

avec 95 000 € de déductions commerciales (remises, pénalités logistiques, litiges promotionnels).

CashOnTime rapproche automatiquement l’ensemble, qualifie chaque déduction, distingue les montants contractuels de ceux à contester et remonte les sommes à récupérer dans les tableaux de bord.

CashOnTime déjà adopté par des acteurs de la distribution et du commerce

Des acteurs de la distribution et du commerce font déjà confiance à CashOnTime pour sécuriser leurs encaissements face à la complexité des conditions commerciales, des avoirs et des écarts de paiement.