El seguro de crédito es una herramienta esencial para las empresas que venden a crédito: les permite protegerse contra el impago, obtener una indemnización cuando un cliente no paga y garantizar la visibilidad sobre la solvencia de sus clientes.
Servicios típicos ofrecidos:
- Prevención del riesgo cliente (análisis de solvencia, scoring, etc.)
- Seguimiento continuo de la cartera de clientes
- Gestión de la cobertura del seguro de crédito (límites máximos, validez, condiciones)
- Declaraciones de siniestros / indemnizaciones en caso de impago
Beneficios para la empresa :
- Asegurar el flujo de caja
- Reducir el riesgo financiero asociado a las deudas incobrables o impagadas
- Mejores decisiones comerciales (a quién conceder plazos de pago y en qué condiciones)
- Mejor control de las cuentas por cobrar, menos sorpresas
El conector Allianz Trade con CashOnTime
Allianz Trade Connector con CashOnTime es una interfaz técnica/software que recupera automáticamente garantías, límites, cobertura crediticia, puntuaciones y otros indicadores relevantes de los sistemas de Allianz Trade y los introduce en CashOnTime como parte del flujo de trabajo Order-to-Cash (O2C).
Cómo funciona :
- Activación del conector: configurar en CashOnTime para sincronizar con Al-lianz Trade
- Frecuencia de actualización de datos: diaria
- Datos tratados: importes garantizados, importes utilizados, validez de las garantías, tipos de garantías (permanentes, temporales, etc.), puntuación de los clientes, etc.
- Actualización del estado del límite de crédito
- Integración en ficheros de clientes y análisis financieros.
- Gestión de cuentas de clientes nominativas y no nominativas.
Introducción al ladrillo «Riesgo
Añadir un componente de riesgo significa mejorar la supervisión de las garantías con herramientas proactivas para cuantificar, supervisar y actuar sobre el riesgo del cliente.
Qué cubre el ladrillo de riesgo :
- Puntuación crediticia de los clientes
- Alertas de deterioro del cliente (por ejemplo, caída de la puntuación, superación de la garantía)
- Herramientas de gestión: informes, visibilidad en tiempo real
Ventajas :
- Mejor anticipación de los impagos
- Reacción rápida ante señales débiles
- Ajuste de los plazos de pago o las garantías en función del perfil de riesgo
- Optimización de la tesorería y reducción de las pérdidas
¿Cómo puedo seguir mis garantías de Allianz Trade en CashOnTime?
En el marco de su estrategia de centralización de todos los datos esenciales para la gestión del riesgo de los clientes, CashOnTime integra la información garantizada de Allianz Trade directamente en los expedientes de los clientes.
Gracias a este conector, los usuarios tienen una visión completa y actualizada de la cobertura, con indicadores de solvencia, garantías y riesgo accesibles en tiempo real.
Auténtica herramienta de gestión, este módulo «riesgo» permite no sólo controlar la cobertura existente.
- Activación y ajustes iniciales
- Recuperación de los datos de garantía, validez, tipos de garantía
- Ajuste por agrupación de los distintos límites de crédito (todas las pólizas + crédito de dirección)
- Vinculación de los expedientes de los clientes con sus garantías de Allianz Trade a través del conector
- Seguimiento de las garantías en los expedientes de los clientes
- Visualización para cada cliente: tipo y estado de la garantía, importe garantizado, importe utilizado (cálculo personalizable del importe pendiente), fecha de solicitud, fecha de respuesta, grado,
- Fecha de validez de la garantía
- Alertas y umbrales personalizables
- Alertas sobre la puntuación de solvencia o cuando la situación financiera del cliente se deteriora
- Informes personalizables
- Visión global de la cartera: % de impagados cubiertos frente al total de impagados
- Clasificación del riesgo del cliente
- Indicadores en tiempo real: número de garantías vencidas, impagados, etc.
- Alertas personalizables cuando cambian las categorías de riesgo del cliente
Conclusión
Al combinar los componentes de seguro de crédito y riesgo del conector de Allianz Trade en CashOnTime, no sólo dispone de una herramienta para supervisar las garantías, sino también de un sistema proactivo para controlar el riesgo de los clientes. Esto mejora la toma de decisiones, asegura el flujo de caja y le permite actuar con rapidez para reducir las pérdidas financieras.
