Riesgo de crédito y de clientela
Gestione proactivamente el riesgo financiero de sus clientes
Acceda a toda la información que necesita para tomar decisiones de crédito con conocimiento de causa, reducir las pérdidas y mejorar la tesorería.
Anticipar y controlar plenamente el riesgo del cliente
Obtener una visión global
Adapte sus estrategias de recogida
Mejorar las negociaciones
Optimice su tesorería
Optar por una solución global para evaluar todos los riesgos financieros
Elija una solución que le permita evaluar todos los riesgos financieros potenciales, como la insolvencia y el impago, de modo que pueda tomar medidas proactivas para minimizar su impacto.
Con CashOnTime, obtendrá una visión de 360° de la información financiera de sus clientes en tiempo real, lo que le proporcionará datos cruciales para una gestión más eficaz:
- Cálculo en tiempo real de indicadores de rendimiento (DSO, CEI) y de comportamiento de pago (DBT) para evaluar la fiabilidad de sus clientes.
- Medición de la exposición al riesgo para controlar los excesos en los clientes de alto riesgo.
- Cálculo de la puntuación de los clientes para una evaluación precisa de su solvencia.
- Determinación de límites de crédito internos para mejorar las negociaciones comerciales.
- Acceso a indicadores de crédito externos a través de la conectividad con proveedores de información financiera y aseguradoras de crédito.
- Cálculo de las provisiones de clientes para anticipar y gestionar los posibles impagados.
Manténgase informado en tiempo real y reaccione con eficacia
Adapte dinámicamente sus estrategias de cobro gracias a una evaluación personalizada del riesgo financiero de cada cliente.
Este enfoque específico le permite ajustar las condiciones de pago en tiempo real, elaborar planes de reembolso personalizados y desplegar acciones de cobro específicas para los clientes de alto riesgo.
Establezca una política de alertas para estar informado al instante de las situaciones críticas:
- Incumplimiento de una promesa de pago.
- No se respetan los plazos de tramitación de los litigios.
- Cambio de clase de riesgo del cliente.
- Límite de crédito personalizado alcanzado.
- Variaciones significativas en los hábitos de pago.
- Quiebra de una empresa asociada que afecte a la solvencia del cliente.
Gestione su seguro de crédito
Simplifique la gestión de las garantías de sus clientes con los conectores CashOnTime.
Ahorre un tiempo precioso evitando errores y la tediosa introducción de datos, gracias a una actualización automática y fiable.
- Centralice toda la información necesaria en un único lugar, simplificando el acceso a los datos de los clientes (con y sin nombre), el seguimiento de las solicitudes de crédito permanentes y temporales, la utilización y el historial de solicitudes.
- Gestione sus límites de crédito internos o créditos direccionales, definiendo sus propios umbrales de aprobación de crédito, basados en las garantías obtenidas, lo que le proporciona un control total sobre el volumen de negocio con sus clientes.
- Reciba avisos en tiempo real gracias a las alertas configurables, que le permitirán reaccionar rápidamente ante cambios importantes, como modificaciones en las garantías o rebasamientos del límite de crédito.
- Historial automático y detallado de las operaciones anteriores, lo que facilita la trazabilidad completa de las transacciones y simplifica las auditorías que puedan ser necesarias.
Testimonios de nuestros clientes
Utilizamos el Conector de Riesgos, que nos indica en tiempo real qué empresas debemos vigilar, basándose en las calificaciones que han bajado. No nos alertan al primer indicio, pero los indicadores regulares nos llevan a proponer soluciones a nuestros clientes en dificultades, para que podamos garantizar el pago de nuestras facturas.
Coordinador del Grupo de Administración de Ventas
Ayming
Para apoyar el crecimiento de la empresa, era esencial obtener visibilidad del riesgo de nuestros clientes y aplicar una verdadera estrategia de recuperación.
Director financiero
Bulteau Systems
Para asegurar el riesgo de nuestros clientes, hemos optado por interconectar la información financiera de Creditsafe con CashOnTime. De este modo, los agentes de cobros reciben alertas en caso de que aumente el riesgo del cliente.
Director Financiero
NTT
Nuestros recursos en materia de riesgo de crédito y de clientela
Your questions about credit and customer risk
¿Por qué gestionar el riesgo de los clientes?
Gestionar el riesgo de los clientes es esencial para proteger las finanzas de la empresa evitando pérdidas por impagos, preservando la tesorería y optimizando los procesos de cobro. También refuerza las relaciones con los clientes ofreciéndoles condiciones de pago adecuadas, al tiempo que garantiza el cumplimiento de la normativa. La gestión del riesgo del cliente garantiza así la estabilidad y viabilidad a largo plazo de la empresa.
¿Cómo conciliar la gestión del riesgo del cliente con el mantenimiento de buenas relaciones comerciales?
Es esencial encontrar un equilibrio entre la gestión del riesgo del cliente y el mantenimiento de buenas relaciones comerciales. Esto puede lograrse comunicándose de forma transparente y proactiva con los clientes, ofreciendo opciones de pago flexibles, ajustando los límites de crédito en función de los cambios en la situación financiera del cliente y favoreciendo un enfoque colaborativo para resolver los problemas de pago.
¿Cuáles son las ventajas de utilizar CashOnTime para gestionar el riesgo de crédito y de cliente?
El uso de una solución especializada como CashOnTime ofrece muchas ventajas, como la automatización de los procesos de gestión del crédito, la centralización de la información sobre los clientes, el acceso a datos y análisis en tiempo real, la reducción de los errores humanos, la mejora de la eficacia operativa y la toma de decisiones basada en información precisa. Una solución especializada también permite gestionar mejor los límites de crédito, las políticas de cobro y las interacciones con los clientes, lo que ayuda a minimizar el riesgo y mejorar la rentabilidad.
Riesgo de crédito y de clientela
Gestione de forma proactiva el riesgo financiero de sus clientes.
